この記事は、書庫のある家.comの「ふるさと納税ワンストップ特例の後に医療費控除をする人がやらないと損すること」に移転しました。

ふるさと納税も「確定申告(還付申告)」に入れてね!

会社員や公務員など年末調整だけで税金計算が終わってしまう方は、「確定申告」を提出する義務がありません。

しかし、医療費控除など、確定申告すれば源泉徴収された税金の一部が還(かえ)ってくることがあります。

この確定申告のことを、「還付申告」と呼びます。


確定申告と還付申告の違いはそれほど気にする必要はないのですが、問題は、

ふるさと納税ワンストップ特例を申請

年末までの医療費をカウントしたら10万円超えてた

確定申告(還付申告)が必要だ!

あれ?ふるさと納税はどうなるの?何もしなくていいの?

ってことですね。
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恐怖!消えたふるさと納税!何もしないと上書き!

というわけで、何もしないと消えます。

ワンストップ特例は確定申告(還付申告)をしない前提なので、確定申告するならちゃんとふるさと納税の分も改めて入れるよね、と制度を作った人は思ったかもしれませんが、甘いです。


制度を利用する側は「聞いてないよ~」 となる可能性が高いですね。


確定申告でふるさと納税を入れないと、ふるさと納税をしないバージョンでの確定申告の情報が上書きされてしまうので、ワンストップ特例で申請したふるさと納税の情報は無効になります。

自治体のホームページにそのことが書いているものを引用しましょう。

山形県長井市|「ふるさと納税」におけるワンストップ特例制度のご案内
4 ご注意いただきたいこと

●ワンストップ特例の申請をされた方が、確定申告や住民税申告を行った場合、(医療費控除等による場合も含む。)や、5カ所を超える市町村に申請を行った場合は、ワンストップ特例の申請は無効となり、申告特例控除額は適用されません。

●ワンストップ特例の申請をされた方が、医療費控除等の控除の追加や所得の申告などにより、確定申告や住民税申告をしなければならなくなった場合は、寄附金の申告もお忘れなきようご注意ください。

●ワンストップ特例の申請内容に変更が生じた場合は、必ず所定の様式にて変更手続きを行ってください。
千葉県茂原市|ふるさと納税ワンストップ特例制度について
ワンストップ特例の対象となる方
ワンストップ特例の対象となる方は、次の2つの条件をいずれも満たす方に限ります。
(1)ふるさと納税の寄附金控除を受ける目的以外で所得税や住民税の申告を行う必要がない方 (地方税法附則第7条第1項(第8項))
(2)その年にふるさと納税をされる自治体の数が5以下であると見込まれる方 (地方税法附則第7条第2項(第9項))
医療費控除等を含む確定申告が行われた場合は、ワンストップ特例制度の申請はなかったものとみなします。その場合は、ふるさと茂原まちづくり応援寄附に伴う寄付金控除を含めて確定申告を行ってください。
※平成27年1月1日から3月31日に寄附をされた方は、確定申告が必要となるため対象外となります。
他にもいろいろ見ましたが、8割くらいはちゃんと書いてありますね。

自治体からもらうふるさと納税関連の書類にも書いてあると思いますけどね。

忘れたら税務署に相談して「更正の請求」

もしふるさと納税の分を忘れてしまっても、後で税務署に相談してください。

5年間「更正の請求(こうせいのせいきゅう)」という手続きを税務署で行うことができます。


ちなみに、よく「更生」という誤った字で書かれることがある言葉ですが、更生は「生まれ変わる」の意味で、人間とか会社に使う言葉なので、「更正」の方をお使いください!

税務署長が「申告書の数字を正しいもの(あるべき姿)」にすることを「更正」というのですが、「申告書の数字を正しいものにしてください!」というのが更正の請求です。

「更生の請求」だと、税務署長に「真人間にして(なって)ください!」と言っているように思えて1人でツボに入ってしまうので(笑)


なお、事前に具体的に何が必要になるのかを税務署に電話で聞いておくとムダがないでしょう。

印鑑は忘れやすいので要注意です。

こんな感じの書類を書くことになります。
更正の請求書

・・・でも、面倒ですよね。

一度、医療費控除を確定申告でして、また書類(更正の請求書)を書くんですよ。

というわけで、ふるさと納税をした人がワンストップ特例の後に医療費控除をするときには、ふるさと納税の分も入れてね、ということでした。


医療費控除だけでなく、
  • 雑損控除
  • 住宅ローン控除の初年度
  • ふるさと納税以外の寄附金控除
  • 株式投資関連(損益通算とか譲渡損失の繰越しとか)の確定申告
なんかをするときには、同じことが起こるので、ご注意くださいね。


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